Открытие счёта или банковская проверка
Нужно быстро понять, какие элементы структуры могут вызвать дополнительные вопросы у банка или платёжного провайдера.
ФОРМАТЫ · ЭКСПРЕСС-ПРОВЕРКА
Экспресс-проверка рисков
Быстрая диагностика международной структуры: определяем, какие зоны риска уже имеют практическое значение и нужен ли полноценный стратегический аудит.
Это не замена полноценного аудита и не гарантия результата. Формат помогает быстро определить, где риск уже существенен и какой следующий шаг обоснован фактами.
КОГДА ИСПОЛЬЗОВАТЬ
Когда нужна именно экспресс-проверка
Не каждая ситуация требует полного структурного аудита. Иногда сначала нужно быстро понять, где есть реальный риск, насколько он существенен и что делать дальше.
Смена резидентства или найм в новой стране
Фактическая модель меняется, и нужно оценить последствия до принятия решения.
Инвестор, сделка или комплексная проверка
Нужно заранее увидеть точки, которые с высокой вероятностью попадут в фокус инвестора или покупателя.
Есть сомнения в текущей структуре
Структура работает, но непонятно, где именно слабое место и требует ли оно системной перестройки.
ПЕРВИЧНАЯ ПРОВЕРКА
Быстрый тест: это про вашу ситуацию?
Если на несколько вопросов ответ «да», экспресс-формат может быть подходящим первым шагом.
Банк или платёжный провайдер задаёт вопросыПо структуре владения, потокам, происхождению средств, договорам или логике бизнес-модели.
Команда работает в разных странахСотрудники, подрядчики или агенты фактически выполняют ключевые функции в нескольких юрисдикциях.
Продажи в ЕС, склады или маркетплейсыВозникают вопросы по OSS/IOSS, фулфилменту, складам и НДС.
В группе несколько компаний с разными ролямиНет уверенности, что договоры, функции и денежные потоки соответствуют реальной деятельности.
Изменился контекстПереезд собственника, найм в новой стране, новый рынок, новый продукт или новая модель продаж.
Готовитесь к инвестору или комплексной проверкеХотите заранее увидеть критичные вопросы и потенциальные красные флаги.
Есть внутригрупповые потокиУслуги, роялти, займы, проценты или дивиденды требуют понятного экономического и налогового обоснования.
Возможна регулируемая деятельностьПлатежи, криптоактивы или иные услуги требуют первичной оценки регуляторного периметра.
Фактическое присутствие и управление вызывают вопросыНеочевидно, где принимаются решения, кто выполняет ключевые функции и как это документируется.
Нужно быстро решить, идти ли глубжеПродолжить текущую модель, внести точечные исправления или переходить к стратегическому аудиту.
ЧТО ПОДГОТОВИТЬ
Что нужно для экспресс-оценки
На старте достаточно фактов и схемы. Чувствительные документы запрашиваются только при необходимости и в рамках согласованного режима конфиденциальности.
1) Список компаний и их фактические роли в группе
2) География собственников, директоров, сотрудников и ключевых подрядчиков
3) Рынки продаж и описание коммерческой модели
4) Наличие складов, фулфилмента и маркетплейсов, если они используются
5) Основные внутригрупповые платежи, если они есть
6) Краткое описание вопросов банка или платёжного провайдера, если они уже возникли
ОБЪЁМ ПРОВЕРКИ
Что проверяется в экспресс-формате
Фокус — на зонах, где структурный риск чаще всего уже проявляется на практике, а не на полном перепроектировании модели.
ПОСТОЯННОЕ ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВО
Риск постоянного представительства
Есть ли роли, полномочия и функции, которые могут создавать налогооблагаемое присутствие в другой стране.
НАЛОГОВОЕ РЕЗИДЕНТСТВО
Место фактического управления
Где реально принимаются решения и соответствует ли это заявленной корпоративной логике.
БАНКОВСКИЕ ВОПРОСЫ
Банковская готовность
Насколько понятно объясняются структура владения, денежные потоки и происхождение средств и капитала.
НДС
Триггеры по НДС
Склады, маркетплейсы, фулфилмент, постоянное учреждение для целей НДС и связь с моделью продаж.
СОБСТВЕННИК И КИК
Личный налоговый риск
Резидентство собственника, КИК и возможный конфликт между логикой владения и фактическим управлением.
ФАКТИЧЕСКОЕ ПРИСУТСТВИЕ
Проверка фактической модели
Соответствуют ли управление, функции и экономическая реальность заявленной структуре.
ГРАНИЦЫ ФОРМАТА
Чем экспресс-проверка отличается от стратегического аудита
Экспресс-проверка показывает, где существенный риск уже виден сейчас
Стратегический аудит нужен, когда проблема затрагивает несколько уровней структуры одновременно
Экспресс-проверка помогает выбрать следующий шаг: продолжить, точечно исправить или перейти к углублённому анализу
Если требуется перепроектирование модели, это уже формат стратегического аудита
НЕ ПОДХОДИТ
Формат не подходит, если ожидается гарантированное открытие счёта, получение лицензии или конкретный налоговый результат, а также если запрос связан с обходом санкций, требований AML/KYC или уклонением от закона.
ПРОЦЕСС
Как работает формат
Типовой цикл — 48–72 часа после подтверждения исходных данных.
01
Структурированный запрос
Юрисдикции, роли компаний, команда, потоки и контекст вопроса. Полный пакет документов на этом этапе не требуется.
День 1
02
Уточнение фактов
Коротко уточняем несколько фактов, без которых риск нельзя интерпретировать корректно.
День 1–2
03
Экспресс-анализ
Проверяем наиболее релевантные направления: налоги, НДС, постоянное представительство, банковскую готовность и фактическое присутствие.
День 2–3
04
Краткое письменное резюме
Фиксируем, где риск существенен, насколько он срочен и какой следующий формат работы обоснован фактами.
День 3–4
РЕЗУЛЬТАТ
Что вы получите
Короткий прикладной результат, который позволяет принять решение о следующих действиях.
Карта активных рисковКакие точки являются существенными и почему.
Оценка срочностиЧто требует быстрых действий, что можно решать поэтапно и что сейчас не критично.
Рекомендация по следующему шагуПродолжить текущую модель, внести точечные изменения, провести стратегический аудит или перейти к сопровождению.
Список необходимых данных и документовЧто действительно нужно запросить дальше, без избыточного сбора информации.
СВЯЗАННЫЕ ЭЛЕМЕНТЫ СИСТЕМЫ
Куда это ведёт дальше
Экспресс-проверка — входной формат. Дальше объём работы определяется по фактическим результатам диагностики.
ЧАСТЫЕ ВОПРОСЫ
Коротко по сути
Что такое экспресс-проверка рисков?
Это быстрая диагностика международной структуры, которая показывает, какие зоны риска уже существенны и требуется ли полноценный стратегический аудит.
Когда она нужна?
Перед сделкой, ростом, выходом на новый рынок, при смене резидентства собственника или когда банк уже задаёт вопросы, а масштаб проблемы пока неясен.
Чем экспресс-проверка отличается от стратегического аудита?
Экспресс-проверка отвечает на вопрос, где есть существенный риск и нужно ли идти глубже. Стратегический аудит анализирует всю модель как систему и формирует варианты её перестройки.
Что нужно подготовить и что я получу?
На старте достаточно схемы компаний, юрисдикций, структуры владения, ключевых операций и текущих вопросов. На выходе — карта активных рисков, оценка срочности и рекомендация по следующему шагу.
ЭКСПРЕСС-ПРОВЕРКА РИСКОВ
Нужна быстрая оценка ситуации?
Опишите структуру, юрисдикции и контекст вопроса. Мы определим существенные зоны риска и предложим следующий обоснованный формат работы.
Запросить экспресс-оценку