Банк, нотариус или инвестор запрашивает объяснение происхождения средств — и одного документа недостаточно. Мы готовим понятную, документально подтверждаемую историю капитала, которая стыкуется с вашей структурой, налоговой логикой и реальными потоками.
Клиенты часто думают, что банку нужна «справка». На деле проверяющий собирает картину: как заработан капитал, как он связан с бизнесом, почему потоки выглядят именно так и стыкуется ли это с налоговой историей. Разрозненные документы без единой логики вызывают больше вопросов, чем дают ответов.
Происхождение средств — это не папка документов. Это нарратив, который должен быть последовательным, проверяемым и совпадать с реальностью.
Банк или EMI запрашивает происхождение средств и объяснение бизнес-модели при онбординге.
Нотариус или банк требует подтверждения происхождения средств для сделки.
Транзакция выходит за привычный профиль и попадает под усиленную проверку.
Инвестор, фонд или контрагент проводит комплексная юридическая проверка источника капитала.
Средства перемещаются между юрисдикциями, и нужна объяснимая история.
Банк задаёт вопросы о происхождении средств, поступивших ранее.
Восстанавливаем, как и из чего сформировался капитал — последовательно и по периодам.
Определяем, какие документы подтверждают каждый элемент истории, и где пробелы.
Сверяем нарратив со структурой, налоговой логикой и реальными потоками — чтобы не было противоречий.
Находим точки, которые вызовут вопросы у банка или нотариуса, до того как их задаст проверяющий.
Готовим связное письменное объяснение происхождения средств — на языке проверяющего.
Если документов не хватает — что собрать, в каком порядке и как закрыть пробелы.
Если задача требует локального юридического, налогового или регуляторного действия в конкретной юрисдикции, LEXONYX координирует работу с местных профильных специалистов, налоговыми консультантами и регистрационными агентами. LEXONYX не заменяет локальную регулируемую консультацию там, где она обязательна, и не гарантирует одобрение банка или конкретный результат проверки.
Происхождение средств почти никогда не существует отдельно. Он опирается на структуру группы, налоговое резидентство, банковскую готовность и реальные операционные потоки. Поэтому подготовку происхождения средств мы ведём не изолированно, а как часть общей защищаемости модели.
Происхождение средств — происхождение конкретных средств в транзакции. происхождение капитала — происхождение всего капитала и активов клиента в целом. Банк и нотариус часто проверяют оба уровня.
Когда банк, нотариус, брокер или инвестор запрашивает объяснение происхождения средств: при открытии счёта, покупке недвижимости, крупном переводе, инвестиции или сделке.
Нет. Мы готовим понятную и документально подтверждаемую позицию, но решение принимает банк или регулятор. LEXONYX не гарантирует конкретный результат.
Опишите ситуацию: какой банк, нотариус или инвестор, какая сделка и какой запрос. Определим, что нужно подготовить.