Відкриття рахунку або onboarding
Потрібно швидко зрозуміти, чи є в структурі те, що викличе питання у банку або PSP.
FORMATS · EXPRESS
Експрес-перевірка ризиків
Швидка діагностика міжнародної структури: визначаємо, які зони ризику вже активні в моделі, і чи потрібно переходити до повноцінного стратегічного аудиту.
Важливо: це не «гарантія результату» і не заміна повноцінного аудиту. Це швидкий спосіб зрозуміти, де ризик справді живий — і який наступний крок можна обґрунтувати фактами.
WHEN TO USE
Коли потрібен саме express-check
Не кожна ситуація потребує повного структурного аудиту. Іноді спершу потрібно швидко зрозуміти, де справді є активний ризик, а де питання виглядає серйознішим, ніж є насправді.
Зміна резидентства або найм у новій країні
Модель змінюється — потрібен first-pass аналіз наслідків до ухвалення рішення.
Інвестор / DD / M&A
Потрібно розуміти, які точки потраплять у фокус due diligence раніше, ніж він почнеться.
Є відчуття «щось не так»
Структура працює, але незрозуміло, де саме слабке місце і чи є воно системним.
SCREENING
Швидкий тест: це про вашу ситуацію?
Якщо на 2–3 питання відповідь «так» — формат підходить.
Банк/PSP ставить питанняЩодо ownership, потоків, джерела коштів,
договорів, «чому так влаштовано».
Команда в різних країнахЄ співробітники/підрядники/агенти,
які фактично виконують ключові функції.
Продажі в ЄС / склади / marketplacesOSS/IOSS, fulfillment, FBA,
fixed establishment або VAT-обов’язки «раптом».
Є HoldCo/OpCo/ServiceCoАле немає впевненості, що ролі компаній і
потоки «стикуються» з реальністю.
Змінився контекстРезидентство founder, найм/релокація, нова
країна продажів, новий продукт.
Готуєтеся до інвестора/DDХочете заздалегідь побачити red flags і
risk questions.
Є внутрішньогрупові
потокиServices/fees/royalties/loans/dividends — і питання «а як це пояснити».
Можливий regulated perimeterPayments/crypto/кастоді — потрібен
sanity check щодо регуляторна відповідність.
Substance/governance «тонкі»Неочевидно, де ухвалюються рішення
і як це документується.
Потрібно швидко вирішити «чи йти глибше»Go / точкові fix /
стратегічний аудит.
WHAT TO PREPARE
Що підготувати для експрес-оцінки
Достатньо фактів і схеми. Чутливі документи — лише за потреби і після NDA/engagement.
1) Список компаній + ролі (HoldCo/OpCo/ServiceCo тощо)
2) Географія ключових осіб і команди (employee/contractor/EOR)
3) Ринки продажів і модель (B2B/B2C/SaaS/marketplace/fintech)
4) Чи є склади/fulfillment/маркетплейси (VAT/OSS/IOSS)
5) Внутрішньогрупові потоки (якщо є): services/royalties/loans/dividends
6) Питання банку/PSP (якщо вже є) — коротко, без вкладень
SCOPE
Що перевіряється в express-форматі
Фокус — не на повному architectural redesign, а на «зонах видимості», де найчастіше виникає структурний stress.
PE · PEOPLE
PE-профіль
Чи є ролі/повноваження/функції, які можуть створити taxable presence.
TAX RESIDENCY
Management & control
Де реально ухвалюються рішення і чи збігається це із заявленою корпоративною логікою.
BANKING
Banking readiness
Explainability ownership/flows/SOF-SOW narrative і очевидні red flags.
VAT
VAT-тригери
Склади, marketplaces, fulfillment, fixed establishment і зв’язок з моделлю продажів.
CFC · FOUNDER
Особистий податковий ризик
Резидентство власника, КІК/CFC exposure, конфлікт логіки володіння й управління.
SUBSTANCE
Substance reality check
Чи є governance/слід рішень/економічна реальність під заявлену структуру.
BOUNDARY
Чим express-check відрізняється від стратегічного аудиту
Express-check показує, де активний ризик уже видимий зараз
Стратегічний аудит потрібен, коли питання зачіпає кілька
структурних шарів одночасно
Express-check допомагає ухвалити рішення: go / fix locally /
детальний огляд
Якщо потрібне перепроєктування моделі — це вже формат стратегічного аудиту
NOT A FIT
Формат не підходить, якщо очікується «гарантований рахунок/ліцензія/tax outcome» або запит пов’язаний з обходом санкцій/AML/ухиленням.
PROCESS
Як працює формат
Типовий цикл — 48–72 години з моменту підтвердження ввідних.
01
Структурований запит
Юрисдикції, roles, команда, потоки, контекст питання. Без «повного DD-пакета».
День 1
02
Уточнення фактів
Коротко уточнюємо 3–5 фактів, без яких ризик не можна інтерпретувати коректно.
День 1–2
03
Експрес-аналіз
Перевіряємо модель через 4–6 найбільш релевантних risk lenses (tax/VAT/PE/banking/substance).
День 2–3
04
Коротке письмове резюме
Висновок: де активний ризик, наскільки він терміновий і який наступний формат буде defendable.
День 3–4
OUTPUT
Що отримаєте на виході
Формат «пакета» — короткий, але прикладний: щоб можна було діяти.
Risk Map (high-level)
Карта активних ризиків: що є risk point і чому.
Оцінка терміновості
Що потребує негайних заходів, що можна вирішувати поетапно, що не є критичним.
Next step decision
Go / точкові fix / стратегічний аудит / супровід — з аргументацією за фактами.
Список даних/документів
Що запросити далі (мінімально необхідне). Чутливі файли — після NDA/engagement.
Пов’язані елементи системи
Куди це веде далі
Express-check — вхід. Далі ми обираємо наступний шар роботи за фактами.
ПОШИРЕНІ ЗАПИТАННЯ
Коротко по суті
Що таке експрес-перевірка ризиків?
Це швидка діагностика міжнародної структури: визначаємо, які зони ризику вже активні в моделі, і чи потрібно переходити до повноцінного стратегічного аудиту. Формат відповідає на питання «де у вас уже горить», не замінюючи глибокий аналіз, але даючи ясну картину пріоритетів і терміновості за короткий час.
Коли потрібен саме express-check?
Express-check підходить, коли потрібно швидко зрозуміти стан моделі: перед угодою, зростанням, виходом на ринок або при перших питаннях від банку. Він корисний, якщо є відчуття, що структура розходиться з реальністю, але незрозуміло, наскільки це серйозно і з чого починати розбір.
Чим express-check відрізняється від стратегічного аудиту?
Express-check — швидка перевірка активних зон ризику і рішення, чи потрібен повний розбір. Стратегічний аудит — комплексний аналіз усієї моделі як системи в одному периметрі. Експрес відповідає на питання «чи є проблема і де», аудит — «як перескласти структуру так, щоб вона була узгодженою, доказово підтвердженою та готовою до зовнішнього аналізу і була стійкою».
Що потрібно підготувати і що я отримаю на виході?
Для експрес-оцінки достатньо загального опису моделі: структура групи, юрисдикції, ownership, ключові операції і поточні питання. На виході ви отримуєте карту активних зон ризику, розуміння пріоритетів і чітку рекомендацію — чи достатньо точкових правок, чи потрібен повноцінний стратегічний аудит моделі.
EXPRESS RISK CHECK
Потрібна швидка оцінка ситуації?
Опишіть структуру, юрисдикції і контекст питання. Ми визначимо активні зони ризику і запропонуємо наступний обґрунтований формат роботи.
Запросити експрес-оцінку