Банк, нотаріус або інвестор запитує пояснення походження коштів — і одного документа недостатньо. Ми готуємо зрозумілу, документально підтверджувану історію капіталу, яка стикується з вашою структурою, податковою логікою і реальними потоками.
Клієнти часто думають, що банку потрібна «довідка». Насправді перевіряючий збирає картину: як зароблений капітал, як він пов’язаний з бізнесом, чому потоки виглядають саме так і чи стикується це з податковою історією. Розрізнені документи без єдиної логіки викликають більше питань, ніж дають відповідей.
Походження коштів — це не папка документів. Це пояснення, яке має бути послідовним, перевірюваним і збігатися з реальністю.
Банк або EMI запитує походження коштів і пояснення бізнес-моделі під час онбордингу.
Нотаріус або банк вимагає підтвердження походження коштів для угоди.
Транзакція виходить за звичний профіль і потрапляє під посилену перевірку.
Інвестор, фонд або контрагент проводить комплексну перевірку (due diligence) джерела капіталу.
Кошти переміщуються між юрисдикціями, і потрібна пояснювана історія.
Банк ставить питання про походження коштів, що надійшли раніше.
Відновлюємо, як і з чого сформувався капітал — послідовно і за періодами.
Визначаємо, які документи підтверджують кожен елемент історії, і де є прогалини.
Звіряємо це пояснення зі структурою, податковою логікою і реальними потоками — щоб не було суперечностей.
Знаходимо точки, які викличуть питання у банку або нотаріуса, до того як їх поставить перевіряючий.
Готуємо зв’язне письмове пояснення походження коштів — мовою перевіряючого.
Якщо документів не вистачає — що зібрати, в якому порядку і як закрити прогалини.
Походження коштів — це не набір документів, а історія, підкріплена доказами. Самі собою питання не закривають:
Якщо завдання потребує локальної юридичної, податкової або регуляторної дії в конкретній юрисдикції, LEXONYX координує роботу з місцевими профільними фахівцями, податковими консультантами та реєстраційними агентами. LEXONYX не замінює локальну регульовану консультацію там, де вона є обов’язковою, і не гарантує схвалення банку або конкретний результат перевірки.
Походження коштів майже ніколи не існує окремо. Воно спирається на структуру групи, податкове резидентство, банківську готовність і реальні операційні потоки. Тому підтвердження походження коштів ми готуємо не ізольовано, а як частину загальної стійкості моделі.
Походження коштів (source of funds) — походження конкретних коштів у транзакції. Походження капіталу (source of wealth) — походження всього капіталу й активів клієнта загалом. Банк і нотаріус часто перевіряють обидва рівні.
Коли банк, нотаріус, брокер або інвестор запитує пояснення походження коштів: під час відкриття рахунку, купівлі нерухомості, великого переказу, інвестиції або угоди.
Ні. Ми готуємо зрозумілу і документально підтверджувану позицію, але рішення ухвалює банк або регулятор. LEXONYX не гарантує конкретний результат.
Опишіть ситуацію: який банк, нотаріус або інвестор, яка угода і який запит. Визначимо, що потрібно підготувати.